勞動基金運用局最新公布的勞動基金績效顯示，截至 114 年 10 月底，整體勞動基金規模已達 7 兆5646 億元，累積收益 8595 億元，收益率為 12.46%，僅 10 月單月就賺進 3006 億元。在全球金融市場今年劇烈震盪的情況下，這樣的成績對多數上班族而言，是少見的「穩中偏強」表現，對勞工最直接的新制勞退部分，前 10 月基金規模為 4 兆9879 億元，累積收益 5589 億元、收益率 11.82%，以目前 1292 萬戶有效帳戶粗估，平均每人帳上約多出 4.3 萬元的新制勞退分紅，預計將在明年 3 月按比例分配入帳。
為何今年新制勞退能繳出罕見好成績？回顧今年 10 月的市場走勢，一開始受美國政府可能停擺、中國加強稀土出口管制等事件影響，市場信心一度轉弱，股匯市波動加劇，不過，美國與中國隨後陸續釋出緩和訊號，加上月底美國如預期啟動降息，資金情緒明顯由緊轉鬆，全球金融市場重新回到「風險資產受追捧」的格局，其中以 AI 相關科技股漲勢最為明顯，帶動主要股價指數同步走高，新制勞退持有的相關資產也因此受惠。在國內，主計總處公布第三季經濟成長率年增 7.64%，顯示出口動能仍對整體景氣提供支撐。受惠於基本面穩健及科技股、AI 概念股續強，臺灣加權指數持續向上，新制勞退與整體勞動基金的投資部位，自然也反映在本次亮眼的報酬率上。勞動基金運用局強調，雖然 10 月表現出色，但 11 月起波動再度升溫，勞退基金操作仍維持「長期、穩健」作法，不追逐短線題材，而是透過分散投資於國內外股票、債券及其他資產，以降低單一市場或單一產業的風險。
整體來看，新制勞退與整體勞動基金都採與國際大型退休基金相似的架構，以多市場、多資產配置為主軸，目的在於拉長時間、平滑波動，而不是靠短期操作搏取暴利。勞動基金運用局也指出，近十年（104 年至 114 年 10 月）勞動基金平均收益率為 7.76%，國保基金平均收益率則為 8.25%，顯示在長期觀察下，新制勞退與相關基金績效仍然偏向穩健。
（相關報導：
退休不用3000萬！專家曝「月領6萬」理財法 勞保勞退＋複利攻略一次看
｜
更多文章
）
勞退分紅何時能領？滿足什麼條件才能提領退休金？新制勞退分紅雖然每年都會入帳，但對多數勞工來說，「什麼時候真正拿得到」才是關鍵。依現行制度，勞退分紅的分配時間固定落在每年 3 月，主要是針對前一年度的新制勞退投資績效，將收益依比例撥入勞工個人專戶，分配依據包括個人新制勞退帳戶內累積金額、實際投保年資長短以及每月提繳金額的高低，這三個變數共同決定每位勞工可分得的勞退分紅多寡。要真正把這些新制勞退與勞退分紅變成「可動用的退休金」，則必須符合一定條件。依規定，勞工年滿 60 歲，即可申請請領新制勞退退休金；若提繳年資達 15 年以上，可以選擇按月領取，或者一次領回；若提繳年資未滿 15 年，則需以一次給付方式請領。若勞工在尚未年滿 60 歲前喪失工作能力，則得提前請領；若在請領前死亡，則由遺囑指定請領人或遺屬領取該筆新制勞退金額。值得注意的是，新制勞退屬於「個人專戶」，帳戶內金額法律上歸勞工本人所有，雇主無權查詢，也不得動用。這也是新制勞退制度設計時，刻意強化勞工退休金所有權的關鍵點。